市内のファイナンシャルプランナー


ファイナンシャルプランナーの関連サイト:
日本FP学会(Japan Academic Society for Financial Planning)
特定非営利活動法人 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会(JAFP)
ファイナンシャルプランナーとは(FAQ)
くらしとお金に関する「Q&A100」〜FPに相談する〜
暮らしに役立つ身近なお金の知恵・知識情報サイトー知るぽると

FP(ファイナンシャルプランナー)とは(日本ファイナンシャル・プランナーズ協会のホームページより引用)

ファイナンシャル・プランナーとは、あなたの夢を実現させるお手伝いをする
「生活設計のアドバイザー」です。


あなたの人生の目標は何ですか?
 それを実現させるための計画・方法は決まっていますか?

 目標を実現させるためには、どうしても金銭的な問題が生まれます。けれど、世間にはたくさんの金融商品があふれていて、その全てを知るのは難しいですよね。
 そうした多くの方法の中から、本当に自分に合った財政プランはどういうものか?
 この問いに答えてくれるのが、ファイナンシャル・プランナーです。

ファイナンシャル・プランナーは総合的なアドバイスをします
 人によって違うライフプランにあわせた計画をたてるため、ファイナンシャル・プランナーは、ある分野に特化した知識ではなく、金融商品、株式、保険、不動産、税金、年金、ローンなどの幅広い知識が必要です。また、状況に応じて弁護士、税理士、保険、不動産の専門家などの協力を得ながら、トータルな資産のプランニングをし、実現の手助けをします。
 これこそが、今、ファイナンシャル・プランナーが脚光を浴びている理由なのです。

ファイナンシャルプランナーはどんな仕事をするの?

All About Japan(株式会社リクルート・アバウトドットコム・ジャパンが運営)のホームページより「FPって何?」の説明文より引用しました。
詳しくはガイド記事「FPって何に?」http://allabout.co.jp/finance/moneyplan/closeup/CU2000121701/index.htmを参照ください。

1.FPとは、一言でいえば、個人が生活をしていく上で必要な経済面の裏づけを作る手伝いやアドバイスをしてくれる人です。その人の生き方や考え方によって、解決しなければならない問題はそれぞれ異なりますが、どんな生き方をするにしても金銭面の裏付けは必ず必要です。その裏付け作りの手伝いを継続的にしてくれる人がFPです。

2.ファイナンシャル・プランニングでは「経済的に健全な状態を維持する」ということに当たるわけです。将来どういうでき事が起こるかを全て予想するのは不可能ですから、FPはさまざまな可能性を考えながら包括的にプランニングを行うことになります。

3.FPがお客さんとの相談の中で、最初に行うことは、その人がどんな夢を持っているのかを聞くことです。まず、ライフプラン上の具体的な夢(目標)を設定してもらい、次にその人を取り巻くさまざまな状況を把握します。

4.現状のまま推移したときその夢は叶うのか?、家計は大丈夫か?、という手順で問題点を見つけていくわけです。その際に重要な診断ツールとなるのがキャッシュフロー分析で、見つかった問題点の解決策を提示するのがFPの重要な仕事になります。

5.FPのこのような仕事の進め方は、よく医者のそれに例えられます。キャッシュフロー分析(ライフプランニング)が診断、さまざまな対策プランが処方箋、そして商品購入などプランの実行支援が治療ということです。

6.FPの処方箋は、大きく分けて3つの部分から構成されます。
 一つは収入を増やすための対策です。不動産の有効活用で家賃収入を得られるようにするとか、リタイヤの時期を先に伸ばしてもらうといったことも対策の一つとなります。
 二つ目は支出を減らすことで、保険の見直しやローンの借換えや早期返済などを検討します。節税も支出を減らす有効な手段です。
 そして三つ目が運用、つまり金融資産の有効活用です。これら3つの側面から検討してトータルのプランを作成するのがFPのプランニングです。


FPの専門分野(日本FP協会:FPのご紹介より引用)
URL:http://www.jafp.or.jp/question/shoukai_input.html

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